簡答： 公民身分投資的申請人及家庭成員，須通過移居國及國際機構的背景盡職調查（Due Diligence）。即使符合多米尼克 USD 200,000 起的捐款或土耳其 USD 500,000 的投資條件，主管機關仍可拒絕申請，因此文件準備往往比選國家更關鍵。
盡職審查一般會查什麼？
各國要求大致相近，但細節不同：
| 審查項目 | 一般要求 | 頁面列明的計劃 |
|---|---|---|
| 提交方式 | 經認可代理提交 | 多米尼克、聖克里斯多福 |
| 犯罪紀錄 | 無犯罪紀錄 | 多米尼克、聖克里斯多福、土耳其 |
| 資金來源 | 清晰合法 | 土耳其 |
| 健康 | 符合健康要求 | 多米尼克、聖克里斯多福 |
| 面試 | 一般須參與面試 | 多米尼克、聖克里斯多福 |
| 生物特徵 | 2027 年 7 月 31 日前完成登記 | 聖克里斯多福 |
審查對象不只主申請人，一同申請的配偶、子女及父母亦在範圍內。
資金來源要怎麼準備？
重點是說明資金的合法來源及轉移路徑，常見類型包括薪資、營業收入、房地產出售、贈與或貸款，具體清單視個案而定。加勒比海計劃一般以 1–2 個月準備身分、資金來源及背景文件，土耳其則另須在當地開立銀行帳戶並取得符合資格證明。預先整理文件，有助減少審查期間的補件及延誤。
審查不通過，已付的款項會退嗎？
政府捐款、盡職調查費及官方申請規費，依移居國規定一經繳納原則上不予退還，移居國另有規定者從其規定。房地產或存款途徑須持有法定年限，並存在流動性、價格及匯率風險，依移居國法律不得承諾退還本金或保證收益。因此，建議在付款前確認背景文件已準備完整。
取得護照後還會被核查嗎？
會。經合組織（OECD）已把部分公民身分投資及居留計劃列為潛在高風險，金融機構會加以核查。聖克里斯多福要求公民完成生物特徵登記，據報逾期者護照或會被停用；取得的公民身分亦可能依移居國法律被撤銷。
環傲的建議
建議在選定國家前，先把家庭成員的無犯罪紀錄證明及資金來源文件整理一遍，再判斷哪個計劃較適合。
延伸閱讀：多米尼克公民身分投資、土耳其公民身分投資、聖克里斯多福公民身分投資、移民前要了解的稅務居民及 CRS。
移民結果由移居國主管機關審查決定；投資款項須承擔市場風險，詳情請參閱計劃頁面的風險揭露。
資料截至 2026 年 10 月。